Bảng xếp hạng các công ty bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam

Bảo hiểm nhân thọ từ lâu đã không còn là “bảo bối” trong những lúc chi trả tài chính cho các trường hợp ốm đau, bệnh tật hay tích lũy lương hưu. Để đáp ứng các nhu cầu của thời đại, bảo hiểm nhân thọ hiện nay đã tích hợp tính năng “đầu tư” sinh lãi nhằm tiếp cận với nhiều đối tượng khách hàng, đồng thời góp phần thay đổi góc nhìn so với bảo hiểm truyền thống, đem lại những giá trị kinh tế song song với giá trị nhân sinh đã gắn liền với sứ mệnh trước đó. Hãy cùng tham khảo top công ty bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam để có được sự so sánh, lựa chọn phù hợp với nhu cầu của bản thân!

Bảo hiểm nhân thọ là gì?

Bảo hiểm nhân thọ là loại hình giúp quản lý tài chính theo phương diện bảo vệ, tích lũy và đầu tư tùy thuộc vào nhu cầu và mong muốn của khách hàng, không bắt buộc về mặt hình thức, mức đóng. Khách hàng có thể linh hoạt điều chỉnh phạm vi để nhận được quyền lợi. 

Những loại hình bảo hiểm nhân thọ cơ bản và phổ biến tại thị trường Việt Nam bao gồm: bảo hiểm sinh kỳ, bảo hiểm tử kỳ, bảo hiểm trọn đời, bảo hiểm hỗn hợp, bảo hiểm trả tiền định kỳ, bảo hiểm liên kết đầu tư, bảo hiểm hưu trí. Khách hàng có thể lựa chọn bảo hiểm chuyên sâu để đáp ứng tối đa các lợi ích được nhận theo từng hạng mục sản phẩm.

Có nên mua bảo hiểm nhân thọ hay không?

Có nên mua bảo hiểm nhân thọ hay không? Bảo hiểm nhân thọ có gì quá khác biệt so với bảo hiểm xã hội? Vì không mang tính bắt buộc nên việc lựa chọn bảo hiểm nhân thọ sẽ tùy thuộc vào nhu cầu và quyền lợi mà bạn muốn nhận lại. Một trong những đặc điểm nổi bật, vá lấp những thiếu xót của bảo hiểm truyền thống bao gồm:

• Linh hoạt về mức đóng phí, các điều khoản quyền lợi nhận lại.
• Chi trả cho các bệnh hiểm nghèo, thương tật và tử vong.
• Gói bảo hiểm hưu trí, quản lý quỹ lương hưu, an nhàn tuổi già.
• Đảm bảo tương lai học tập cho con trẻ khi bố mẹ xảy ra sự cố.
• Bảo hiểm đầu tư an toàn với các sản phẩm liên kết nhằm sinh lời.
• Bảo vệ toàn diện cho cả đối tượng tham gia và người thân.

Các tiêu chí đánh giá bảo hiểm nhân thọ.

Giữa muôn vàng những lựa chọn về thương hiệu, hạng mục sản phẩm. lẫn các sản phẩm thay thế như: bảo hiểm xã hội, bảo hiểm sức khỏe,… thì việc đưa ra quyết định cũng trở nên thật khó khăn. Khách hàng nên xác định được mục đích sử dụng sản phẩm và tham khảo các tiêu chí đánh giá bao hiểm nhân thọ, bao gồm:

• Tình trạng kinh doanh thông qua các báo cáo tài chính để hạn chế tối đa các rủi ro sẽ đến vói khách hàng.
• Giá trị thương hiệu đến từ độ nhận diện thương hiệu và chỗ đứng trong ngành bảo hiểm hiện nay.
• Nhận định từ các chuyên gia đầu ngành từ những khảo sát đối với sự phát triển của một thương hiệu.
• Phản hồi của khách hàng trên các hội nhóm tiêu dùng ( tuy nhiên phương pháp này không mấy hiệu quả bởi hiệu ứng Seeding từ các nhãn hàng trong mỗi chiến dịch Marketing).

Xếp hạng các công ty bảo hiểm nhân thọ.

Theo khảo sát người tiêu dùng bảo hiểm tại Việt Nam, tháng 5/2021 do Vietnam Report thực hiện đã phần nào khái quát được tình hình chung của ngành tài chính – bảo hiểm nước ta theo phương diện khách quan nhất. Sau đây là top 10 các doanh nghiệp dẫn đầu trong cuộc bình chọn:

Bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt.

Bảo hiểm Bảo Việt là một trong những doanh nghiệp có lịch sử hoạt động lâu đời nhất tại thị trường Việt Nam tính đến thời điểm hiện tại. Trải qua 25 năm từ ngày thành lập, những đóng góp về an sinh xã hội nói chung và quyền lợi khách hàng nói riêng đã góp phần nâng tầm độ nhận dạng thương hiệu, uy tín, cùng mức độ phổ biến của doanh nghiệp. Bằng chứng rõ nét là danh liệu “ bảo hiểm quốc dân” với thị phần đứng đầu ngành và các giải thưởng lớn nhỏ xuyên suốt quá trình hoạt động.

Một trong những yếu tố góp phần đến sự thành công của Bảo Việt ở thời điểm hiện tại phải kể đến hành động tích cực hòa nhập vào văn hóa tiêu dùng, cũng như đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ. Ở mọi lĩnh vực, Bảo Việt cung cấp hầu hết

các sản phẩm từ thông dụng đến ít lưu hành. Là địa chỉ uy tín và chất lượng đối với mọi đối tượng khách hàng, kể cả cá nhân hay doanh nghiệp.

Thông tin liên hệ:

• Trụ sở chính: Tầng 37, Keangnam Ha Noi Landmark Tower, Đường Phạm Hùng, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội.
• Điện thoại: (+84 24) 6251 7777
• Website: https://www.baovietnhantho.com.vn/

Bảo hiểm nhân thọ Prudential.

Prudential Việt Nam là thương hiệu đến từ tập đoàn tài chính hàng đầu thế giới Prudential – có trụ sở chính tại Anh. Giữ vị thế quan trọng trong việc cấu thành đế chế bảo hiểm nhân thọ tại các khu vực như Châu Âu, Châu Á và Mỹ. Với thông điệp “Luôn luôn lắng nghe. Luôn luôn thấu hiểu” – hành trình mà Prudential theo đuổi đã được công nhận bởi đông đảo người tiêu dùng Việt Nam. Trong đó, từ năm 1999 đến nay, Prudential đã phục vụ hơn 1,6 triệu khách hàng với quy mô 200.000 nhân viên, 360 cơ sở làm việc trải dài trên 63 tỉnh thành. Mới đây, Prudential Việt Nam vinh dự được nhận giải thưởng kép “Công ty bảo hiểm nhân thọ quốc tế của năm” tại Insurance Asia Awards 2021 đã càng ngày củng cố vị thế đứng trong ngành tài chính nước nhà.

 

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 25, Tòa nhà Sài Gòn Trade Center, 37 Tôn Đức Thắng, Tp. Hồ Chí Minh.
• Điện thoại: 028 39 101 660.
• Website: https://www.prudential.com.vn/vi/

Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Việt Nam.

Dai-ichi Việt Nam được biết đến là công ty bảo hiểm với 100% vốn nước ngoài, được hậu thuẫn bởi nguồn vốn lớn mạnh và thương hiệu uy tín hàng đầu Nhật Bản. Sau 14 năm hình thành và phát triển từ khi gia nhập vào thị trường Việt Nam, hiện tại mạng lưới hoạt động của Dai-ichi đã trải dài trên 63 tỉnh thành với hơn 269 văn phòng kinh doanh. 

Tập sản phẩm tại Dai-ichi Việt Nam được chia thành hai hạng mục bao gồm: sản phẩm theo giai đoạn sống và sản phẩm theo nhu cầu tài chính – phù hợp với hầu hết các đối tượng tại thị trường Việt Nam hiện nay. Ngoài ra, những quyền lợi đặc biệt như ưu tiên du học cũng thu hút được nhiều sự quan tâm từ khash hàng.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tòa nhà DAI-ICHI LIFE, 149-151 Nguyễn Văn Trỗi, Phường 11, Quận Phú Nhuận, TP. Hồ Chí Minh.
• Điện thoại: (028) 3810 0888
• Website: https://www.dai-ichi-life.com.vn/

Bảo hiểm nhân thọ AIA (Việt Nam).

Nhắc đến top những doanh nghiệp bảo hiểm uy tín và chất lượng hiện nay trên thị trường Việt Nam và khu vực Châu Á thì chắc chắn không thể bỏ qua cái tên bảo hiểm nhân thọ AIA. Với tiềm lực kinh tế lớn mạnh khi đứng đầu về số lượng MDRT toàn cầu liên tiếp từ năm 2015-2020, tổng tài sản lên đến 326 tỷ đô la mỹ, phục vụ hơn 38 triệu hợp đồng bảo hiểm cá nhân – khách hàng có thể hoàn toàn yên tâm bởi nền tảng tài chính vững chắc cũng như thương hiệu uy tín tại AIA.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 15, Tòa nhà Saigon Centre tháp 2, 67 đường Lê Lợi, Phường Bến Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh.
• Điện thoại: 028 3812 2777.
• Website: https://www.aia.com.vn/

Bảo hiểm nhân thọ Manulife.

Manulife Việt Nam luôn tự hào là doanh nghiệp cung cấp các giải pháp tài chính, bảo hiểm và dịch vụ quản lý tài sản cho các cá nhân, nhóm và tổ chức uy tín, đặt chất lượng lên hàng đầu, đồng hành cùng những trải nghiệm của khách hàng. Hiện nay, Manulife đã có thêm dịch vụ mua bảo hiểm online có mặt tại Shopee bên cạnh với 118.000 đại lý trên toàn quốc. Các sản phẩm mà Manulife cung cấp bao gồm: Bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm tiết kiệm, sản phẩm đầu tư, sản phẩm bổ trợ – phù hợp với nhiều đối tương và nhu cầu tiêu dùng khách hàng khi chọn mua bảo hiểm.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tòa nhà Manulife Plaza, 75 Hoàng Văn Thái, Phường Tân Phú, Q. 7, Tp. HCM.
• Điện thoại: (028) 5416 6888
• Website: https://www.manulife.com.vn/

Bảo hiểm nhân thọ Chubb Việt Nam.

Chubb Life Việt Nam là thương hiệu bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ đến từ tập đoàn Chubb – Hoa Kỳ. Các sản phẩm mà Chubb Việt Nam cung cấp dành cho đối tượng khách hàng bao gồm cả cá nhân, doanh nghiệp và đối tác. Được biết đến là doanh nghiệp có dịch vụ phát triển và ổn định nhất tại thị trường bảo hiểm hiện nay, tất cả các thủ tục, khiếu nại đều được Chubb giải quyết nhanh chóng trong thời gian ngắn nhất.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 21, Tòa nhà Sun Wah, 115 Nguyễn Huệ, Quận 1, TP.HCM, Việt Nam.
• Điện thoại: 028 3827 8989
• Website: https://www.chubb.com/

Bảo hiểm nhân thọ MB AGEAS.

MB Ageas Life hay còn được biết đến là công ty với sự cộng tác giữa 3 thương hiệu có tiềm lực kinh tế lớn mạnh là Ngân hàng TMCP Quân đội (MB Bank), Tập đoàn Ageas – Bỉ và Công ty bảo hiểm nhân thọ Muang Thai  đến từ Thái Lan. Tuy chỉ mới gia nhập vào thị trường Việt Nam khoảng 5 năm nhưng tốc triển phát triển của MB Ageas được đánh giá là khá ổn định và tiềm năng sẽ chiếm được thị phần cao trong ngành tài chính – bảo hiểm. Vì mới thành lập mà những ưu đãi về quyền lợi sẽ là lợi thế cạnh tranh của MB Ageas trên thị trường.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 15, Tòa nhà 21 Cát Linh, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội.
• Điện thoại: 024 2229 8888
• Website: https://www.mbageas.life/

Bảo hiểm HANWHA Life Việt Nam.

HANWHA Life Việt Nam từ khi gia nhập vào thị trường tài chính – bảo hiểm trong nước đã gây được nhiều tiếng vang bởi sự hậu thuẫn kinh tế lớn mạnh đến từ tập đoàn Hanwha –  top 10 tập đoàn lớn nhất của Hàn Quốc. Không chỉ lớn mạnh về mặt kinh tế, ổn định bởi tốc độ phát triển với 170 văn phòng làm việc trên toàn quốc, mà những quyền lợi do Hanwha mang lại cũng được đánh giá cao bởi các chuyên gia đầu ngành và khách hàng tiêu dùng.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 14, số 81-85 Hàm Nghi, Quận 1, TP.HCM.
• Điện thoại: (+84) 28 3914 9100
• Website: https://www.hanwhalife.com.vn/vi

Bảo hiểm nhân thọ Sun Life Việt Nam.

Sun Life Việt Nam là thương hiệu đến từ tập đoàn bảo hiểm Sun Life (Canada). Là một trong những công ty tiên phong và có bước đột phá trong việc “mũi nhọn” của tập sản phẩm hướng đến giá trị bảo vệ – tích lũy hưu trí cho các đối tượng từ cá nhân đến doanh nghiệp. Không chỉ dẫn đầu ở vị trí top 1 sản phẩm hưu trí, mà các sản phẩm bảo hiểm tại Sun Life cũng được đầu tư và thay đổi để phù hợp với văn hóa, nhu cầu người tiêu dùng.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 14, 81 – 85 Hàm Nghi, Quận 1, TP. Hồ Chí Minh
• Điện thoại: 028 3914 9100
• Website: https://www.sunlife.com.vn/vn/

Bảo hiểm nhân thọ Cathay Việt Nam.

Trước khi gia nhập vào thị trường Việt Nam với tên gọi bảo hiểm nhân thọ Cathay Việt Nam thì Cathay Life đã gây được tiếng vang với đông đảo người dùng Châu Á với biểu tượng là niềm tự hào của doanh nghiệp Đài Loan. Nhân đối những thành công khi kết hợp với mô hình Bảo hiểm + Ngân hàng đã mang lại bước chuyển mình đột phá đối với Cathay Việt Nam. Cathay Life cung cấp đa dạng các sản phẩm theo nhu cầu tài chính và tình trạng hôn nhân để dễ dàng đáp ứng chuyên sâu các quyền lợi mà khách hàng nhận lại.

Thông tin liên hệ:

• Địa chỉ trụ sở chính: Tòa nhà The World Center, 46-48-50 Phạm Hồng Thái, Quận 1, TP. HCM.
• Điện thoại: 028 – 6255 6393
• Website: https://www.cathaylife.com.vn/cathay/

Bảo hiểm nhân thọ khác bảo hiểm xã hội như thế nào?

• Bảo hiểm xã hội: có hai hình thức bao gồm BHXH tự nguyện và BHXH bắt buộc, với quyền lợi cho cá nhân người tham gia trong các trường hợp chi trả viện phí, tiết kiệm lương hưu và đền bù tử vong. Đối với bảo hiểm xã hội bắt buộc, phải đóng mức phí xác định trước là 22% vào quỹ hưu trí, tử tuất, trong đó với thời hạn 20 năm nhận 45% lương hưu, mỗi năm sau đó tính thêm 2%. Đền bù tử vong trong mọi trường hợp, thân nhân sẽ hưởng trợ cấp mai táng tương ứng với 10 tháng lương cơ sở tại thời điểm qua đời của nạn nhân.
• Bảo hiểm nhân thọ: là hình thức tự nguyện của người tham gia, có các quyền lợi nổi bật hơn so với BHXH bao gồm: chi trả phí điều trị cho các bệnh hiểm nghèo, chi trả dựa trên tỷ lệ thương tật và số tiền đền bù tử vong lớn, giao động từ 500 triệu đến 1 tỷ đồng. Ngoài ra, khách hàng có thể linh hoạt ở mức đóng phí tùy thuộc vào tài chính, cũng như lựa chọn những sản phẩm tích lũy, đầu tư sinh lợi mà phạm vi bảo vệ bao gồm cá nhân người tham gia và gia đình.

Những câu hỏi thường gặp?

Có nên mua bảo hiểm nhân thọ online hay không?

Mua bảo hiểm nhân thọ dưới hình thức trực tuyến đã không còn trở nên xa lạ đối với khách hàng trong những năm gần đây với tính tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, khách hàng nên mua tại các đại lý và website chính hãng, tránh các trường hợp “tiền mất tật mang” với những đường link giả của kẻ gian nhằm chiếm đoạt tài sản.

Thời gian chờ bảo hiểm nhân thọ là bao lâu?

Thời gian chờ của bảo hiểm sẽ giao động từ 3-6 tùy vào các trường hợp cần đền bù và chi trả tài chính. Thông tin kiểm tra ở phần điều khoản hợp đồng.

Điều khoản loại trừ của bảo hiểm nhân thọ?

Bảo hiểm nhân thọ sẽ không chi trả cho các trường hợp như: cố ý vi phạm pháp luật, cố ý gây thương tích. Tử vong do tự tử, sủ dụng chất cấm, thiên tai, các hoạt động hàng không, giải trí mạo hiểm. 

Đâu là sự lựa chọn chính xác và phù hợp cho các tiêu chí về bảo hiểm nhân thọ, giữa hàng loạt các thông tin trái chiều từ nhiều nguồn khác nhau. Hy vọng với những đề xuất từ bài viết trên có thể góp phần đưa ra những nhận định minh bạch về góc nhìn chung của ngành bảo hiểm hiện nay, qua đó khách hàng sẽ dễ dàng trong việc tham khảo và chọn mua các sản phẩm, dịch vụ phù hợp!