Chứng chỉ quỹ là gì? Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Chứng chỉ quỹ là gì? Hiểu rõ khái niệm chứng chỉ quỹ là gì từ đó phân biệt với chứng khoán. Điều kiện chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu như thế nào? Với các điều kiện được giám sát bởi ngân hàng theo Luật chứng khoán như vậy thì việc đầu tư chứng chỉ quỹ có rủi ro không? Hay có mang lại lợi ích nào khi mua không? Và nếu đầu tư thì có các loại chứng chỉ quỹ nào ở Việt Nam? Cách đầu tư chứng cho người mới bắt đầu như thế nào? Vay333.net xin chia sẻ các thông tin hữu ích nhất cho các bạn có thể trả lời những khúc mắc trên ở bài viết này.

chung-chi-quy-la-gi

1. Chứng chỉ quỹ là gì?

– Theo Khoản 4 Điều 4 Luật chứng khoán (Luật số54/2019/QH14) ban hành ngày 26/11/2019 quy định:

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.

– Theo Khoản 1.a Điều 4 Luật chứng khoán (Luật số: 54/2019/QH14) ban hành ngày 26/11/2019:

Chứng chỉ quỹ là một loại tài sản thuộc Chứng khoán.

– Theo Khoản 2 Điều 13 Mục 1 Luật chứng khoán (Luật số: 54/2019/QH14) ban hành ngày 26/11/2019 về mệnh giá chứng khoán:

Mệnh giá cổ phiếu, chứng chỉ quỹ chào bán ra công chúng là 10 nghìn đồng.

2. Điều kiện chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng.

Theo Khoản 5 Điều 15 Mục 1 Luật chứng khoán (Luật số: 54/2019/QH14) ban hành ngày 26/11/2019. Điều kiện chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng bao gồm:

– Tổng giá trị chứng chỉ quỹ đăng ký chào bán tối thiểu là 50 tỷ đồng;

– Có phương án phát hành và phương án đầu tư vốn thu được từ đợt chào bán chứng chỉ quỹ phù hợp với quy định của Luật này;

– Phải được giám sát bi ngân hàng giám sát theo quy định của Luật này;

– Chứng chỉ quỹ chào bán ra công chúng phải được niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán sau khkết thúc đt chào bán, trừ trường hợp chào bán chứng chỉ quỹ mở.

Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 01 năm 2021. Theo Khoản 1 Điều 134 Luật chứng khoán (Luật số: 54/2019/QH14).

3. Hồ sơ đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng.

Theo Khoản 5 Điều 18 Mục 1 Luật chứng khoán (Luật số: 54/2019/QH14) ban hành ngày 26/11/2019. Hồ sơ đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng bao gồm:

– Giấy đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng;

– Bản cáo bạch;

  • Theo Khoản 2 Điều 19 Mục 1 Luật chứng khoán: Đi với việc chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng, Bản cáo bạch bao gồm các nội dung sau đây:

+ Loại hình và quy mô quỹ đầu tư chng khoán;

+ Mục tiêu đầu tư, chiến lược đầu tư, phương pháp và quy trình đầu tư, hạn chế đầu tư, các yếu tố rủi ro của quỹ đầu tư chứng khoán;

+ Tóm tắt các nội dung cơ bản của dự thảo Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán;

+ Phương án phát hành chứng chỉ quỹ và các thông tin hưng dẫn tham gia đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán;

+ Thông tin tóm tắt về công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, ngân hàng giám sát và quy định về giao dịch với người có liên quan của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán và ngân hàng giám sát;

+ Thông tin khác quy định trong mẫu Bản cáo bạch.

  • Theo Khoản 3b Điều 19 Mục 1 Luật chứng khoán về chữ ký trong bản cáo bạch:

+ Đối với việc chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng, Bản cáo bạch phải có chữ ký của những người sau đây: Chủ tch Hội đồng quản trị hoặc Chủ tch Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty; Tổng giám đốc (Giám đốc) của công ty qun lý quỹ đầu tư chứng khoán; người đại diện theo pháp luật của tổ chức bảo lãnh phát hành (nếu có). Trường hợp ký thay phải có văn bản ủy quyền.

– Dự thảo Điều lệ quỹ đầu tư chng khoán;

– Hợp đồng nguyên tắc về việc giám sát giữa ngân hàng giám sát và công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; hợp đồng nguyên tắc về việc phân phối; hợp đồng nguyên tắc ký với các tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan (nếu có);

– Cam kết bảo lãnh phát hành (nếu có).

4. Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu.

phan-biet-chung-chi-quy-va-co-phieu

Khi đã hiểu rõ khái niệm về chứng chỉ quỹ là gì thì chúng ta sẽ phân biệt được chứng chỉ quỹ và cổ phiếu.

4.1. Điểm giống nhau:

– Cả hai đều đã được niêm yết trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư có thể thoải mái mua chúng.

– Đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của các nhà đầu tư sau khi mua. Và được quyền hưởng lợi nhuận từ khoản đầu tư này.

4.2. Điểm khác nhau:

Chứng chỉ quỹ Cổ phiếu
Mục đích phát hành Là phương tiện được sử dụng để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán;

Sinh lãi từ hoạt động mua bán chênh lệch giá chứng chỉ quỹ.

Là công cụ được sử dụng huy động vốn của doanh nghiệp hay công ty;

Sinh lãi từ hoạt động mua bán chênh lệch giá cổ phiếu.

Quyền của nhà đầu tư Không có quyền quyết định biểu quyết hay tham gia vào quản lý quỹ. Nhà đầu tư có quyền mua/bán chứng chỉ quỹ. Toàn quyền quyết định giao dịch mua bán cổ phiếu. Nhận/Mua/Bán cổ tức phát hành bởi doanh nghiệp mà NDT sở hữu chứng khoán.
Trách nhiệm của nhà đầu tư Nhà đầu tư chỉ cần góp vốn vào quỹ và công ty quản lý sẽ là người thực hiện đầu tư. Nhà đầu tư phải có trách nhiệm với quyền quyết định của mình. Đòi hỏi kiến thức và tinh thần trách nhiệm cao.

5. Lợi ích và rủi ro của việc đầu tư chứng chỉ quỹ.

5.1 Lợi ích của việc mua chứng chỉ quỹ.

loi-ich-cua-viec-mua-chung-chi-quy

– Không yêu cầu kiến thức và kinh nghiệm chuyên sâu. Người đầu tư chỉ cần bỏ tiền ra mua chứng chỉ quỹ và trách nhiệm thuộc về những người trực tiếp điều hành chứng chỉ quỹ sẽ thay bạn quyết định nên đầu tư vào đâu để sinh lời nhiều nhất.

– Việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ là dài hạn cho nên có thể tránh được những biến động của thị trường, không gây ra ảnh hưởng quá lớn.

– Chứng chỉ quỹ còn là một loại chứng khoán có tính thanh khoản cao và có khả năng sinh lời cao khi thị trường chứng khoán phát triển.

– Tiết kiệm thời gian tìm hiểu đầu tư, vẫn có nguồn thu nhập thường xuyên khi bạn có dòng tiền nhàn rỗi dành để đầu tư.

– Khi giá của chứng khoán thấp hơn so với giá trị chuyển đổi của nó thì vốn của nhà đầu tư vẫn được bảo vệ. Các nhà đầu tư quỹ có kinh nghiệm dày dặn xử lý vấn đề tốt hơn, sẽ quản lý được vốn tốt hơn do vậy rủi ro đầu tư chứng chỉ quỹ cũng thấp hơn so với các loại chứng khoán khác.

5.2. Rủi ro của bạn khi đầu tư chưng chỉ quỹ.

rui-ro-khi-dau-tu-chung-chi-quy

– Chỉ có thể quyết định được nhóm sản phẩm đầu tư. Không được tham gia quyết định đầu tư cụ thể

– Rủi ro giảm giá trị tài sản, quỹ phá sản, ngừng hoạt động thì ảnh hưởng đến khả năng hoàn trả gốc lãi cho nhà đầu tư và đối với quỹ đầu tư.

– Giá chứng chỉ quỹ sẽ biến động theo tài sản cơ sở đầu tư.

6. Top các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam uy tín nhất hiện nay.

6.1. Chứng chỉ quỹ Techcombank.

– Chứng chỉ quỹ Techcombank là quỹ đầu tư mở tại chứng khoán TCBS hay còn gọi là quỹ đầu tư Ifund.

– Quỹ đầu tư mở Ifund của Techcombank hoạt động tương tự như các quỹ đầu tư mở trên thị trường, đầu tư vào các công cụ tài chính như cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi…

– Chứng chỉ quỹ Techcombank là không cần vốn lớn, lợi nhuận ổn định, thanh khoản linh hoạt, an toàn và minh bạch.

6.2. Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF).

– VNDAF là chứng chỉ Quỹ mở tại Việt Nam, một hình thức đầu tư vào danh mục các cổ phiếu có giá trị tăng trưởng bền vững nhất thị trường.

– Chứng chỉ VNDAF thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường.

– VNDAF giúp nhà đầu tư có các cơ hội tìm kiếm, cơ hội phân bổ tỷ trọng đầu tư chứng khoán theo cổ phiếu và cơ hội tăng trưởng từ sự tăng trưởng vượt trội của nền kinh tế Việt Nam.

– Chứng chỉ quỹ VNDAF phù hợp với những người có định hướng đầu tư dài hạn.

6.3. Chứng chỉ quỹ ETF.

chung-chi-quy-etf

– Quỹ hoán đổi danh mục ETF (Exchange Traded Fund) là quỹ hoạt động mô phỏng theo sự biến động của một chỉ số tham chiếu như chỉ số chứng khoán, hàng hoá hoặc một loại tài sản nào đó. Giấy chứng nhận sở hữu một phần ETF của nhà đầu tư được gọi là chứng chỉ ETF.

– Chứng chỉ quỹ ETF mang 2 đặc điểm chính: Một cổ phiếu thông thường khi niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán.

– Hầu hết các quỹ ETF hoạt động dựa trên một chỉ số tham chiếu, như chỉ số chứng khoán hoặc chỉ số trái phiếu.

6.4. Chứng chỉ quỹ SSI.
– Tên quỹ là: Quỹ Đầu Tư Lợi Thế Cạnh Tranh Bền Vững SSI. Thuộc loại hình quỹ công chúng dạng mở.

– Mục tiêu đầu tư của Quỹ là tăng trưởng giá trị tài sản ròng dài hạn và tạo thu nhập ổn định cho nhà đầu tư thông qua việc đầu tư vào các cổ phiếu của các công ty có lợi thế cạnh trạnh bền vững và các tài sản có thu nhập cố định.

6.5. Chứng chỉ quỹ VCBF.

– Tên đầy đủ: Công ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VCBF)

– VCBF mở ra nhiều cơ hội thuận lợi cho việc đầu tư tại thị trường Việt Nam. VCBF quy tụ đội ngũ các chuyên gia điều hành và đầu tư dày dặn kinh nghiệm với nhiều năm làm việc tại các tổ chức tài chính trong và ngoài nước.

– Chứng chỉ quỹ VCBF là loại chứng chỉ được cấp bởi quỹ mở VCBF chỉ đầu tư vào các trái phiếu, cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.

– Lưu ý các nhà đầu tư khi lựa chọn chứng chỉ quỹ VCBF là thu nhập thực nhận của bạn sẽ bị tính thuế theo lãi suất là 0,1% trên giá giao dịch.

6.6. Chứng chỉ quỹ VFM.

– Thuộc Công ty cổ phần quản lý quỹ đầu tư Việt Nam.

– Là công ty quản lý quỹ nội địa đầu tiên có tổng tài sản được quản lý lớn nhất tại thị trường Việt Nam.

– Mục tiêu của quỹ chính là xây dựng danh mục đầu tư cân đối, đa dạng với mục đích tối ưu hóa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro khi đầu tư.

7. Đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào?

– Để đầu tư chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ tại các công ty quản lý quỹ hay các công ty chứng khoán. Các bạn có thể tham khảo các công ty chứng chỉ quỹ Top đầu mà Vay333 giới thiệu ở mục 6 bài viết này.

– Mỗi công ty quản lý quỹ sẽ có giá trị mua tối thiểu và các quy định khác nhau. Nhưng cách mua chứng chỉ quỹ sẽ bao gồm 4 bước cơ bản như sau:

  • Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý quỹ hoặc các đại lý phân phối của công ty
  • Bước 2: Đặt lệnh mua
  • Bước 3: Chuyển tiền đầu tư
  • Bước 4: Theo dõi tài khoản trực tuyến.

Khi có thắc mắc cần giải đáp hay liên hệ với giao dịch viên phụ trách quản lý tài khoản của bạn để được giải đáp.

Như vậy, sau khi đọc xong bài viết bạn đã có câu trả lời cho câu hỏi chứng chỉ quỹ là gì rồi đúng không? Với các nhà đầu tư cá nhân đang quan tâm về việc đầu tư chứng chỉ quỹ. Các bạn nên tìm hiểu về các lợi nhuận và rủi ro khi tham gia đầu tư. Đặc biệt, việc lựa chọn cho mình chứng chỉ quỹ uy tín với các nhà quản lý quỹ giỏi sẽ giúp bạn đem lại lợi nhuận khi sử dụng tiền nhàn rỗi để đầu tư chứng chỉ quỹ. Vay333 chúc các bạn có những lựa chọn tốt nhất!

Rate this post

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *